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特殊通道发财梦,落水无声血汗钱

发布时间:2020-07-03 浏览次数:611

一、案情概要

2020年4月中旬,J先生被人拉入一个炒股微信群,在微信群内添加了昵称为“H证券-小于”的人为好友。在“小于”的指导下,J先生开通了H证券的机构账户,并下载了相应的专用交易软件。经群内部分人员的吹捧,J先生对群内老师利用机构账户操作布局的玩法深信不疑,先后5次向该账户转入共计15万元参与新债打新。几日后J先生发现账户内的资金不翼而飞,随之被踢出微信群。在数次尝试联系群内老师和“小于”无果后,J先生遂向当地公安机关报案。

二、诈骗套路

近年来,网络诈骗案件层出不穷,经过媒体的报道及坊间谈论的发酵,很多人对网络诈骗行为都具备了一定的防范意识。J先生做为一名有着丰富炒股经验的股民,骗子是如何让其一步步落入陷阱的?经过对报案人案情陈述的详细解读,不难发现骗子的套路——分工明确,互相配合,逐步诱导。

一、“领路人”。J先生在入微信群之前,习惯通过微信接受一位“李老师”的操作指导。李老师在向J先生荐股时,会有意无意地吹捧下自己的师父“金老师”。老师的师父,暗示其更加厉害。J先生内心逐渐对获得传说中金老师的点拨心向往之。经李老师推荐,J先生加入有金老师存在的微信群。

二、“粉丝群”。群内最活跃的几个人员,任务就是对金老师进行吹捧,大肆宣扬自己跟着金老师赚到很多钱,甚至懊恼自己先前胆子不够大,入金不够多,并鼓动群内人员赶快行动,不行动就没机会了。“托儿”的作用就是画足够大的饼,喂逐渐升起欲望的人。

三、“知情人”。群内“知情人”会语重心长地对大家透露金老师的人生历程——金老师曾就职于私募机构,已退休多年。现利用自己的人脉打通了H证券公司的特殊交易通道,金老师带着大家一起赚钱,大家应存感恩之心,严格按照金老师的指导去操作。

四、“正规金融机构人士”。代表正规机构的“H证券-小于”的出现,给J先生几人吃了定心丸。H证券LOGO头像,H证券专用昵称,无不透露着小于的专业性。10倍配资,T+0交易,普通证券账户无法做到的,通过机构账户都可以实现,如果不熟悉开通流程,还可以提供远程协助。通过前面的几波铺垫,J先生等人赚钱欲望飙升,信心爆棚。

五、“终极BOSS金老师”。整个诈骗团伙的工作都在围绕核心人物金老师进行。金老师在群内的角色是一个出山高人,人品、能力、人脉等都无可挑剔。金老师会在百忙中抽时间开视频进行授课,无私地传授自己的操作经验和布局思路。经诈骗团伙的主导,微信群内处处弥漫着对金老师顶礼膜拜的氛围。甚至在金老师消失的几天里,有人表示没有金老师的授课,感觉人生都少了点什么。

三、案件警示

古人有云“天下攘攘皆为利往”,赚钱的欲望无可厚非,然而在该案中,J先生盯的是证券市场的钱,金老师盯的却是J先生的钱。J先生和相当一部分股民心态一样,认为闭门造车成败难测,求仙问道金银自来,因此才有“领路人”的趁虚而入。后经群内“托儿”卖力的烘托氛围,J先生对高人的指点深信不疑,加上冒充正规金融机构员工的人员引诱,一步步坠入骗局的深渊。

(一)投资有风险,入市须谨慎。对于有着赌博心态,孤注一掷的投资者而言,证券市场犹如汪洋大海,行情瞬息万变,散户如骇浪孤舟,沉浮难测,有人捕获颇丰,有人葬身鱼肚。在此提醒投资者,应根据自身风险承受能力适当地进行证券投资活动。搏杀惊涛,不如闲钩轻网,如此才能泰然处之,获盈扬嘴一乐,失利撇嘴一嘲。本案中J先生分数次追加资金入市,虽是折戟骗子之手,而非尘沙证券市场,但被骗后,从J先生的方寸大乱也能看出这笔损失即便对其家庭经济造成不了大的影响,也得使其痛心疾首、急火攻心。证券市场不确定因素很多,进行证券投资不可贪利冒进。

(二)勿轻信他言,勿迷信高手。证券公司投资顾问经常用来自嘲的一句话——“我如果能预测涨跌,何必来上班?在家里炒股不就好了。”正规金融机构专业人士尚且如此敬畏市场,何况自诩看透股市的“世外高人”。对“世外高人”追捧的主要分两种人,一种是“托儿”,一种是短期内跟随获利的投资者。常言道“三人成虎”,微信群相对于外界是一个半闭合的社交空间,当群内几个活跃成员众口一致时,很容易带动言论节奏,人云亦云,影响自主判断。对证券投资的不确定性风险要有清醒认识,不可轻信,不可盲目跟从。

(三)增强对非法证券活动的防范意识,提高识别非法证券的能力。非法证券活动诈骗手段不断更新,投资者常常防不胜防。中国证监局网站曾发布防范非法证券活动相关经验文章,广大投资者可以从文章内列举的以下四个方面来判断:

1.看业务资质。证券行业是特许经营行业,按照规定,需经中国证监会批准,取得相应业务资格才可以开展证券业务。投资者可以通过中国证监会或中国证券业协会网站对证券公司或其工作人员的真伪性进行辨别。本案中J先生如果对群内自称H证券的小于多一层防范,主动进行真伪辨别,就不会上当受骗。

2.看营销方式。合法的证券经营机构在进行业务宣传推介时,会遵守证券法律法规有关投资者适当性管理的要求,一般会采用谨慎用语,充分揭示业务风险。而不法分子大多利用投资者“一夜暴富”或急于扭亏的心理,较多采用夸张、煽动的宣传用语,往往自称“老师”、“股神”等。证券期货投资是有风险的,不可能稳赚不赔。

3.看汇款账号。合法证券经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司名义开立银行账户,不会用个人账户或非本机构账户进行收款。投资者在汇款环节应当格外谨慎。本案中J先生向虚假的交易软件进行转账,后经公安机关追查,该笔款项分别转入三个银行账户,户名分别为“北京XX文化传媒公司”、“宁波XX网络科技有限公司、“苏州XX商贸有限公司”。

4.看互联网网址。投资者可以通过证监会网站或中国证券业协会,查看合法证券经营机构的网址,不要登录非法证券网站,以免误入陷阱,蒙受损失。该案中,J先生经“小于”指导,下载非法假冒交易软件,银证转账等于直接将自己的血汗钱拱手献给诈骗分子。H证券网站,显著位置发布有手机端及电脑端交易软件的下载链接,在公布的交易软件中,不存在J先生所下载的“专用交易软件”。

                                                                华福证券河南分公司


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